建筑工程风险控制方向论文范文

　　本文选自省级期刊《决策与信息》，《决策与信息》由湖北武汉决策信息研究开发中心主管主办，国内统一刊号:CN42-1128/C国际标准刊号:ISSN1002-8129，邮发代号 38-138。刊期为半月刊。下半月刊《财经观察》致力于推进国家的决策民主化、科学化，坚持正确舆论导向，倡导学术理论创新，重点反映财经与法制领域内最新理论研究成果，促进学术交流，打造精品期刊。
　　摘要：对工程项目进行风险管理不仅关系到建筑企业的存亡，也直接影响着企业的经济效益，本文从工程项目风险管理的多个方面进行研究。

　　关键词：工程项目,风险管理,建筑企业

　　风险是客观存在的，不以人的意志为转移。它存在于人们的生产、生活中，甚至无处不在。因此人类一直想更加深入的认识风险，控制风险。工程项目，尤其是周期长、规模大的建设项目过程中涉及大量的不确定因素，相应风险因素也比较多。这些风险因素之间存在着错综复杂的内在联系，而这些风险因素与外界之间也存在着各种各样的关联，使工程项目的风险呈现出多面性、多层次性，导致控制难度增大、风险造成的损失也越来越大。而且，在工程项目的进行，工程项目的风险也在不断的变化，甚至产生新的风险。从风险成本角度讲，有些风险的实际成本比人们所认识的成本高得多。

　　对工程项目进行风险管理事关建筑企业的存亡，直接影响建筑企业的经济效益，有助于提高重大决策的质量，有助于确立建筑企业良好的信誉，有助于加强建筑企业的社会地位，有助于发展与其他合作者的友好协作关系。工程项目的风险管理给社会带来的经济效益和对事故减少发挥的作用已经日趋明显，因此对工程项目风险管理的研究已成为建筑企业及相关机构的重要工作。

　　1．工程项目的风险

　　对建设项目风险的认识，要明确两个基本点：

　　第一，建设项目风险大。建设项目建设周期持续时间长，所涉及到的风险因素多。对建设项目的风险因素，最常用的是按风险产生的原因进行分类，即将建设项目的风险因素分为政治、社会、经济、自然、技术等因素。这些风险因素都会不同程度地作用于建设项目，产生错综复杂的影响。同时，每一种风险因素又都会产生许多不同的风险事件。这些风险事件虽然不会都发生，但总会有些风险事件发生。总之，建设项目风险因素和风险事件发生的概率均较大，其中有些风险因素和风险事件的发生概率很大。这些风险因素和风险事件一旦发生，往往造成比较严重的损失。

　　第二，参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。工程建设各方所遇到的风险事件有较大的差异，即使是同一风险事件，对建设项目不同参与方的后果往往迥然不同。例如，同样是通货膨胀风险事件，在可调价格合同条件下，对业主来说是相当大的风险，而对承包人来说则风险很小；但是，在固定总价合同条件下，对业主来说就不是风险，而对承包人来说是相当大的风险。

　　2.工程项目风险管理

　　工程风险管理就是项目管理班子通过风险识别、风险分析与评估、风险决策以及通过多种管理方法、技术和手段对项目涉及的工程风险进行有效的控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险事件造成的有利后果，妥善处理风险事故造成的不利后果，以最少的成本保证安全、可靠地实现工程项目的总目标。

　　风险管理事一个系统的、完整的过程，履行的是一种管理的功能，不能将它单纯的看作是项目管理得一部分，风险管理的对象是处理项目实施过程中各种不确定可能性对项目系统目标实现所产生的影响，着重于不确定性的未来。而项目管理的对象是各种有限的资源，着重于各种资源配置的现实效果。因此，风险管理在管理对象和着重点上有较大区别，已形成了较为系统和完整的知识体系。因此风险管理并不是孤立的分配给项目组织中某一个部门的管理活动，而是健全的项目管理过程中的一个方面。

　　风险管理应当贯穿项目建的全过程，特别是项目的早期阶段。最大的不确定性存在于项目的早期。早期阶段做出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响最大。因此，在这一阶段推行风险管理对提高项目计划的准确性和可行性有极大帮助。

　　3.工程项目风险的识别

　　风险实别是风险管理的基础，要管理好风险必须首先识别风险。只有确认风险的确有可能发生才能对它进行有效的防范，因此它是管理风险的第一步。在大部分情况下，风险并不显而易见，其往往隐藏在工程项目实施的各个环节，或被种种假象所掩盖。而人们常常容易被一些表面现象迷惑，或被一些细小利益所诱惑而看不到内在危险，因此风险识别也是风险管理的重要一步。

　　一个风险主体面临的风险是多种多样的。以企业为例，风险管理人员一般要设法辨识以下四种类型的风险损失：财产的损失及其额外支出的费用；因财产损失引起收入损失，营业中断损失，及其产生的额外费用支出；由于风险事故而产生的人身伤亡损失；因损害他人利益需承担损害赔偿责任而遭受的损失。

　　风险识别作为风险管理的第一阶段，主要应解决以下几个问题：

　　（1）风险是什么?

　　（2）风险因素是什么?

　　（3）导致风险事故的原因和条件是什么?

　　（4）风险事故的后果是什么?

　　（5）风险识别的方法是什么?

　　（6）如何进行风险管理?

　　另外，需要指出的是风险识别是一项连续性的工作，在这个日新月异、变幻莫测的世界上，风险管理者应密切注意原有风险的变化，不断识别新的风险。

　　风险的来源表明风险事件发生的原因，可以分为以下7大类：

　　（1）物质环境：显然物质环境是最基本的风险源，地震、山洪、干旱和降雨都可能造成损失。

　　（2）社会环境：道德、信仰、价值观及人们的行为准则等越来越明显的成为重要的风险来源。

　　（3）政治环境：政治环境的稳定是进行经济建设的重要基础，反之，就可能是非常重要的风险来源。

　　（4）法律环境：在现代社会中，相当一部分的不确定性和风险来自法律环境，特别是在国际领域，不同国家的法律大相径庭。

　　（5）操作环境：企业的运作和程序可能危害环境，建设的过程可能使人员面临人身风险等都会产生风险和不确定性。

　　（6）经济环境：虽然经济环境可以从政治环境中延伸出来，但经济的大规模扩张产生了一种超越任何特定政府的环境，如经济衰退、通货膨胀等等都可能成为风险源。

　　（7）认知环境：任何人所掌握的知识和经验都是有限的，理论和实践之间的差距是产生风险的重要原因。认知环境给风险的识别和风险分析造成巨大的挑战。

　　4.实施风险管理时应注意的几个问题

　　首先，风险管理过程的成本，与风险管理过程相关的成本会出现在资金或时间方面，但是机会成本可能更重要，而且机会成本在进行长期决策时发挥着重要作用。我们需要在固定的资源约束范围内工作，关键人员的时间会变得极其宝贵。用经济学术语来讲，风险管理过程涉及的所有人员(而不仅仅是风险管理过程的专业人员)每增加一个小时的边际成本，应该用花费这些时间完成其他工作所实现的最大价值来衡量。在项目运行的某一关键点上，所涉及人员的时间非常宝贵，可能是他们工资总成本的2倍、3倍甚至10倍，因此对这些人和时间的有效利用至关重要。风险管理过程本身即是一个高风险的项目。如果在基本执行过程中已经出现危机，此时试图增加风险管理过程的资源(包括对人员的更多支持，不只限于风险管理过程的专业人员)并非上策。给一个失控的项目增加人员如同“火上浇油”。

　　其次，风险管理的正式程度，正式性不仅是指要编制许多正式文件，它的关键内涵是结构，理解这一点有助于我们有效利用时间。风险管理过程的效果很大程度上取决于它提出正确问题的能力，而正式性、规范化正是为了解决这个问题而提出来的。

　　最后，风险管理的组织高级管理层的支持，对于发挥风险管理过程的作用非常重要。风险管理过程应该反映高级管理层的需求和关注。所有相关经理人员，尤其是项目经理需要在早期阶段介入，保证相关的风险管理过程纳入到项目管理过程中去。理想的情况是在这个阶段任命项目经理，让他能够积极参与到这些任务中，在更加详细的设计与计划阶段之前确立风险管理过程的概念并阐明其作用。更多人员参与到任务中很有好处，这些人员包括组织职能部门中的个人、主要客户、主要承包商或分包商、潜在的合作伙伴以及设计和引入风险管理过程的顾问。

　　越来越多的组织认识到，如果不实施正式的风险管理过程，使之成为项目管理的一个常规方面，就无异于“商业自杀行为”。日益加剧的竞争，更加挑剔的顾客、技术开发和其他变革速度的加快、商业机会日益增加的复杂性和新奇性，都对管理的不确定性和项目风险系统的成功提出了更高的要求。如果等到“触发事件”(如主要项目的商业手段失误或未能赢得主要合同)出现以后才接受这些信息，就太令人遗憾了。