浅论石化工程的风险管理

　　石化工程在建造过程中，从承包商角度来看，存在着建设周期长，投资数额大，工作和工序繁多的特点。建设周期长，各个时期的不可预见因素就会相应增多，与时间相关的外界因素和内部因素的变化都会影响工期的按期完成;投资数额大，若筹资、付款方式、利率或者有关合同条款发生变化，就会加大成本，从而减少了承包商的利润;工作和工序繁多，一旦施工组织不尽合理或者返工，同时发生索赔，就会极大地影响工程进度、成本和质量，使承包商的利益受损。因此，对石化工程施工进程中风险问题的分析和控制进行研究，具有重要意义。

　　1、风险的概念

　　工程项目风险是指在工程项目的决策和实施过程中，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性。项目管理人员必须充分重视工程项目的风险管理，将其纳入到工程项目管理之中。按照美国项目管理协会(PMI)的定义，项目风险是一种不确定的事件或条件，一旦发生，会对项目目标产生某种正面或负面的影响。风险有其成因，同时，如果风险发生，也导致某种后果。举例来说，风险成因可能是需要获取某种许可，或是项目的人力资源受到限制。风险事件本身则是获取许可所花费的时间可能比计划的要长，或是可能没有充足的人员来完成项目工作。以上任何一种不确定事件一旦发生，都会给项目的费用、进度计划、或质量带来某种后果。风险条件包括项目环境中可能导致项目风险的某些方面，例如，不良的项目管理，或对不能控制的外部参与方的依赖。

　　2、石化工程的风险识别

　　风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。由于影响工程项目管理的外部环境千变万化，也由于工程项目本身的复杂性，以及人们预测能力的局限性，在施工过程中会出现各种各样的风险。这些风险一旦发生，就会给承包商带来损失。因此，需要承包商在经营和生产的过程中加强风险意识，正确地辩识风险。石化工程承包商在项目管理中存在的主要风险有以下两个方面：

　　1)技术方面的风险。主要有以下风险源：

　　①设计风险。设计方的工作质量会给承包商带来风险。比如设计内容不全，设计缺陷、错误和遗漏，应用规范不恰当，未考虑地质条件，未考虑施工可能性，或者拖后设计进度，设计出图不及时等。这些都是施工项目管理中的常见风险。

　　②施工风险。主要表现在施工工艺落后，施工技术和方案不合理，施工安全措施不恰当，应用新技术、新方案失败，现场条件复杂，干扰因素多，气候条件恶劣，以及水电供应不能保证等。

　　2)非技术方面的风险。主要有以下风险源：

　　①自然与环境风险。地震、洪水、火灾、台风、雷电等不可抗拒自然力，不明的水文气象条件，复杂的工程地质条件，以及施工对环境的影响等。

　　②政治法律风险。法律、法规的变化，战争、骚乱、罢工、经济制裁或禁运等。

　　③经济风险。通货膨胀或紧缩，汇率变化，市场动荡，社会各种摊派，资金不到位，资金短缺等。

　　④业主的资信风险。业主的资信情况，说明了业主对总承包合同的履行能力和履行态度，这其中充满着风险。我们不能准确预测工程建设过程中业主的变化，但我们可以通过对业主的背景、历史、发展以及主管部门、银行、工商等方面信息的收集对其进行资信评判。

　　⑤总承包商的资信风险。总承包商的信誉与资金直接影响到承包商的利益所得，同样，我们也可以通过相关方面的信息，对其进行评判。

　　⑥监理风险。这主要是指由于监理工程师工作效率低或过于苛刻，使承包商蒙受损失。

　　⑦承包商内部分包商风险。比如构件制造商的业务、技术水平低，造成的构配件质量差、供应慢，材料供应商的供货质量差等方面的风险。

　　⑧合同风险。主要表现在合同条款遗漏，表达有误，合同类型选择不当，承发包模式选择不当，索赔管理不力，合同纠纷等。

　　⑨组织协调风险。业主、项目管理咨询方、监理方、设计方、施工方内部的不协调以及他们之间的不协调等。

　　3、石化工程的风险分析与评价

　　风险分析与评价是指在定性识别风险因素的基础上，进一步分析和评价风险因素发生的概率、影响的范围、可能造成损失的大小以及多种风险因素对项目目标的总体影响等，达到更清楚地辩识主要风险因素，有利于项目管理者采取更有针对性的对策和措施，从而减少风险对项目目标的不利影响。

　　风险分析与评价的任务包括：确定单一风险因素发生的概率;分析单一风险因素的影响范围大小;分析各个风险因素的发生时间;分析各个风险因素的风险结果，探讨这些风险因素对项目目标的影响程度;在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响，评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。

　　风险的分析与评价往往采用定性与定量相结合的方法来进行，二者之间相互补充。目前，常用的项目风险分析与评价的方法主要有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。其中调查打分法又称综合评估法或主观评分法，是指将识别出的项目可能遇到的所有风险，列成项目风险表，将项目风险表提交给有关专家，利用专家的经验，对可能的风险因素的等级和重要性进行评估，确定出项目的主要风险因素并列出风险优先次序清单。这是一种最常见、最简单且易于应用的风险评估方法。

　　我们可以根据项目的不同风险等级，向项目派遣响应的人力和其他资源、制订项目收益成本决策、对项目的启动、执行或撤消提供支持，并估测完成项目目标的概率。

　　4、石化工程的风险应对策略

　　工程项目风险的应对策略主要有风险回避、风险控制和风险转移。

　　1)风险回避是指在完成项目风险分析与评价后，如果发现项目风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。在面临灾难性风险时，采取回避风险的方式处置风险是比较有效的。比如石化工程的施工与天气关系密切，下雨或大风都会对其施工质量造成影响，所以就要在施工中合理布置交叉作业，避开大风、大雨天气。

　　2)风险控制是一种主动、积极的风险对策。在采用风险控制对策时，所制定的风险控制措施应当形成一个周密的、完整的损失控制计划系统。该计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。预防计划的目的在于有针对性地预防损失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，也能在一定程度上降低损失的严重性。在损失控制计划系统中，预防计划的内容最广泛，具体措施最多，包括组织措施、经济措施、合同措施、技术措施。灾难计划是针对灾难性风险事件制定的，在灾难性风险事件发生或即将发生时付诸实施。可以做到从容不迫、及时妥善地处理风险事故，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。应急计划就是事先准备好若干种替代计划方案，当遇到某种风险事件时，能够根据应急预案对项目原有计划的范围和内容做出及时地调整，使中断的项目能够尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。应急计划包括的内容有：调整整个项目的实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划;全面审查可使用的资金情况;准备保险索赔依据;确定保险索赔的额度;起草保险索赔报告;必要时需调整筹资计划等。

　　3)风险转移是进行风险管理的一个十分重要的手段，当有些风险无法回避、必须直接面对，而以自身的承受能力又无法有效地承担时，风险转移就是一种十分有效的选择。根据风险管理的基本理论，项目的风险应由有关各方分担，而风险分担的原则是：任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担。符合这一原则的风险转移是合理的，可以取得双赢或多赢的结果。比如，项目决策风险应由业主承担，设计风险应由设计方承担，而施工风险应由承包商承担等，否则，风险转移就可能付出较高的代价。在项目实施过程中，可能遇到的风险因素很多，项目管理者不可能样样自己面对。因此，适当、合理的风险转移是合法的、正当的，是一种高水平管理的体现。风险转移的方法主要有以下两种：

　　①保险转移。通过保险，将风险转移到第三方，由第三方以保证金为代价接受一个纯粹风险。比如石化工程项目施工过程中高空作业多，施工人员的安全风险较大，就要考虑对施工人员进行人身安全保险;材料设备的运输任务大，有时运距还很长，就要对运输过程中的汽车、设备进行保险等等。

　　②合同转移。通过合同契约，风险在业主、总承包商和承包商之间分担。这是一种常见的风险转移方式。

　　5、石化工程的风险监控

　　风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估风险对策与措施的有效性。其目的是考察各种风险控制措施产生的实际效果、确定风险减少的程度、监视风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施等。无论采取怎样的风险控制措施，都很难将风险完全消除，而且当原有的风险消除后，还可能会产生新的风险。因此，在工程项目实施过程中，定期对风险应对策略与措施进行监控是一项必不可少的工作内容。